Polizzenverwaltungssysteme
Produktkonfiguration, Polizzen-Lifecycle, Abrechnung und Rückversicherungsabtretung für Schaden-, Lebens- und Spezialversicherungen. ACORD-native Messaging.
DSGVO BaFin VAG Solvency II BiPRO
InsurTech-Softwareentwicklung für BaFin-regulierte Versicherer und Makler im DACH-Raum
YuSMP Group entwickelt InsurTech-Software für deutsche, österreichische und Schweizer Versicherungsunternehmen, Makler und MGAs. Unsere Senior-Entwickler kennen BiPRO-Schnittstellen, GDV-Datenstandards, Solvency-II-Reporting und BaFin-Anforderungen nach VAG — und liefern Polizzenverwaltung, Schadensautomatisierung, Telematik-Tarife und Embedded-Insurance-APIs, die DSGVO Art. 9 und DORA entsprechen.
Der deutsche Versicherungsmarkt — mit über 200 beaufsichtigten Erstversicherern und mehr als 46.000 zugelassenen Maklern — stellt besondere Anforderungen an InsurTech-Software. BaFin-Aufsicht nach VAG, BiPRO-Schnittstellen für den Maklermarkt, GDV-konforme Datenstandards und Solvency-II-Reporting sind keine optionalen Extras, sondern Marktzugangsvoraussetzungen. Hinzu kommen DSGVO-Pflichten für besondere Datenkategorien (Art. 9) und DORA für alle beaufsichtigten Versicherungsunternehmen ab 2025. YuSMP Group bedient vier DACH-Käuferprofile: Versicherungsunternehmen, die Kernprozesse modernisieren; Makler und MGAs mit Bordereaux- und Provisionsverwaltung; Distributoren mit Embedded-Insurance-APIs in Checkout-Strecken; sowie Underwriting-Teams mit Telematik-Tarifen und KI-Scoring. Erfahren Sie mehr unter Individuelle Softwareentwicklung.
Was wir entwickeln
Was wir entwickeln
Schadensautomatisierung
FNOL-Aufnahme (Web, Mobile, Voice), Straight-Through-Processing, Betrugssignale, Lieferantenorchestrierung und Audit-fähige Reserven und Zahlungen.
Underwriting & Risikomodelle
Underwriter-Workbenches mit Regel-Engines, ML-Scoring, Modell-Risiko-Governance und externer Datenorchestrierung (Verisk, LexisNexis, Cytora, Tractable).
Quote-and-Bind-Portale
Direkt- und Makler-Portale mit Rate-Quote-Bind-Issue-Flows, IPID-Generierung, E-Signatur, Zahlung und Polizzen-Dokumentzustellung.
Embedded-Insurance-APIs
Headless-Quote-and-Bind-APIs für Retailer, Mobilitätsplattformen und FinTech-Apps mit White-Label-IPID, KFD und Polizzen-Dokumentzustellung.
Telematik & IoT-Daten-Ingestion
OBD-II-, Smartphone-, Smart-Home- und Flottentelematik-Pipelines, die UBI-Scoring, Schadens-Forensik und parametrische Trigger speisen.
Compliance
Normen & Standards, nach denen wir arbeiten
DSGVO-konform · ISO-27001-bereit · SOC 2 Type II in Vorbereitung · BaFin VAG · DORA ab 2025
BaFin-Aufsicht (VAG) BiPRO-Normen (430/440/510) GDV-Datenstandards Solvency II (QRT/ORSA/SCR) IDD (VersVermV) DSGVO Art. 9 DORA ACORD XML / AL3 ACORD ORS REST ISO 27001 SOC 2 Type II EU-KI-Verordnung (Hochrisiko-Profiling) Embedded Insurance Usage-Based Insurance
Prozess
Lieferprozess
1. Discovery
Workshops mit Underwriting, Schadenbearbeitung, Aktuariat, Compliance und IT. Wir kartieren Produktlinien, Vertriebskanäle, Regulatoren und Rückversicherungsgegenparteien.
2. Architektur
BiPRO-natives Datenmodell, BaFin-VAG-/DORA-Control-Mapping, DSGVO-Art-9-Datenschutzkonzept und Security-Threat-Model vor Sprint eins.
3. Build
Zweiwöchige Sprints mit regulatorischen Smoke-Tests je Release: Solvency-II-Reporting-Checks, IDD/VersVermV-Hooks, BiPRO-Nachrichten-Validatoren und DSGVO-Art-9-Datenschutz-Tests in CI.
4. Launch & Betrieb
Carrier-Rollout-Playbook, Makler-Schulung, 24/7-SLA für Bind und Schaden, vierteljährliche DORA-Resilienz-Tests und Modell-Risiko-Reviews.
Cases
Ausgewählte InsurTech-Fallstudien
Physische Sicherheit · Mobile
Grom Security
Einheitliche iOS & Android App für Fernalarm, eingebettetes Video und Smart-Home-Steuerung in den USA & EU — zonenbasierte Zugriffsrechte, rollenbasierter Zugriff.
IoT · Smart Home
Mobile Climate Control
Native iOS & Android App zur Fernsteuerung von Klimaanlage und Fußbodenheizung — Voreinstellungen, Szenarien und Ein-Tipp-Modi für vernetzte Häuser in den USA & EU.
Warum YuSMP
Warum DACH-Versicherungsteams YuSMP als Nearshoring-Partner wählen
BiPRO- und VAG-erfahrene Entwickler
Senior-Entwickler, die BiPRO-Normen, GDV-Datenstandards, Solvency-II-QRT-Reporting und BaFin-Anforderungen nach VAG aus der Praxis kennen — nicht auf Ihrem Projekt lernend.
DSGVO Art. 9 als Standard
Sensible Versicherungsdaten (Gesundheit, Biometrie) erfordern besondere Schutzmaßnahmen. Wir bauen Einwilligungsmanagement, Datenminimierung und DSAR-Workflows von Anfang an ein.
DORA-bereiter Betrieb
ICT-Risikoregister, Drittparteien-Konzentrations-Tracking und Resilienz-Tests direkt integriert — bereit für BaFin- und EIOPA-Prüfungen.
Compliance-Posture: DSGVO-konform · BaFin VAG · BiPRO/GDV-Standards · Solvency-II-Reporting · IDD/VersVermV · ISO-27001-bereit · SOC 2 Type II in Vorbereitung · DORA.
Was Kunden sagen
Eine Kreditentscheidungs-Engine, die zehnmal schneller genehmigt, entsteht nicht zufällig. YuSMP entwickelte die Scoring-Pipeline, die Integration mit Kreditbüros und ein Back-Office, das unsere Underwriter gerne nutzen. Die Genehmigungszeit sank von zwei Tagen auf unter vier Stunden.
Der Händlerfinanzierungsmarkt wird durch Geschwindigkeit gewonnen. YuSMP entwickelte unsere Eingangsqueue, den mehrstufigen Kreditassistenten und die Bitrix24-Integration in acht Wochen. Die durchschnittliche Lead-to-Call-Zeit sank von vier Stunden auf unter 20 Minuten — Händler bemerkten es sofort.
FAQ
InsurTech FAQ
Wie integrieren Sie BiPRO-Schnittstellen für DACH-Versicherer?
Wir implementieren BiPRO-Normen (Brancheninstitut für Prozessoptimierung) für den automatisierten Datenaustausch zwischen Versicherern, Maklern und Vergleichsportalen. Dazu gehören BiPRO-Norm 430 (Antrag), 440 (Police) und 510 (Schaden) sowie GDV-konforme Datenformate für den deutschen Markt.
Wie unterstützen Sie die BaFin-Aufsicht nach VAG?
Wir entwickeln Versicherungssoftware entsprechend den BaFin-Anforderungen nach VAG: prüfungsfähige IT-Dokumentation, DSGVO-konforme Verarbeitung sensibler Versicherungsdaten nach Art. 9 sowie DORA-konformes ICT-Risikomanagement für beaufsichtigte Unternehmen.
Wie decken Sie Solvency II für EU-Versicherungsunternehmen ab?
Für Solvency II bauen wir Reporting-Pipelines für QRT-Einreichungen, ORSA und SCR-Datenabstammung. Wir integrieren regulatorisches Reporting direkt in Polizzenverwaltungs- und Aktuarssysteme.
Entwickeln Sie Telematik-Tarife und Usage-Based Insurance?
Ja. Wir liefern Telematik-Pipelines für Kfz- und Flottenversicherungen (OBD-II, Smartphone-SDKs, Telematikhardware), Event-Normalisierung, Scoring und Feedback-Schleifen in Underwriting- und Preis-Engines — konform mit DSGVO-Anforderungen an Fahrzeug-Telemetrie.
Wie handhaben Sie DSGVO Art. 9 für sensible Versicherungsdaten?
Versicherungsdaten zu Gesundheit, Behinderung oder biometrischen Merkmalen fallen unter DSGVO Art. 9 als besondere Kategorien. Wir implementieren explizite Einwilligungsmanagement-Systeme, Datenminimierung, rollenbasierte Zugriffskontrollen und vollständige DSAR-Workflows.
Können Sie Embedded-Insurance-APIs entwickeln?
Ja. Wir entwickeln headless Quote-and-Bind-APIs für Embedded-Insurance-Distributoren im Einzel-, Mobilitäts- und Reisesegment — mit IPID-Generierung, GDV-konformer Dokumentation und vollständiger Checkout-Integration.
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