Systèmes d'administration des polices
Configuration des produits, cycle de vie des polices, facturation et réassurance cédée pour les lignes IARD, vie et spécialités. Messagerie native ACORD de bout en bout.
Secteurs RGPD NAIC
Services de développement logiciel InsurTech pour compagnies d'assurance, courtiers et MGA en US & UE
YuSMP Group développe des logiciels InsurTech pour les compagnies d'assurance américaines, les entreprises d'assurance de l'UE, les syndicats Lloyd's, les MGA, les courtiers et les distributeurs d'assurance embarquée. Des ingénieurs senior livrent des systèmes d'administration des polices, d'automatisation des sinistres, des bancs de travail de souscription et des portails devis-et-liaison qui fonctionnent dans le respect des lois modèles NAIC, du NY DFS Reg 500, du reporting Solvency II et des règles de distribution IDD. La messagerie native ACORD, les contrôles ISO 27001, la conformité SOC 2 Type II et la gestion des risques ICT alignée DORA font partie intégrante de la livraison — et non d'un projet de conformité distinct.
Notre practice InsurTech couvre quatre lignes produit : la modernisation complète des compagnies d'assurance (cœurs de gestion des polices, de la facturation et des sinistres, plus l'intégration de la réassurance) ; les plateformes pour courtiers et MGA dédiées au placement, aux bordereaux et à la gestion des commissions ; la distribution directe aux consommateurs et embarquée avec des API devis-et-liaison dans les parcours de vente retail, mobilité et voyage ; ainsi que l'intelligence de souscription et de tarification construite sur la télématique, l'IoT et les données externes. Nous livrons sous les lois modèles NAIC, le NY DFS Reg 500 et les règles de cybersécurité équivalentes dans les États américains, ainsi que sous Solvency II, IDD, RGPD et DORA dans l'UE et au Royaume-Uni. ACORD AL3, XML et ORS REST sont des standards de premier rang sur chaque surface d'intégration. Découvrez comment nous livrons cela via notre service de Développement de logiciels sur mesure.
Ce que nous construisons
Ce que nous construisons
Automatisation des sinistres
Collecte FNOL (web, mobile, voix), traitement en ligne droite, signaux de fraude, orchestration des prestataires et réserves et paiements de niveau audit.
Souscription & modèles de risque
Bancs de travail de souscription avec moteurs de règles, scoring ML, gouvernance du risque de modèle et orchestration des données externes (Verisk, LexisNexis, Cytora, Tractable).
Portails devis-et-liaison
Portails directs et courtiers avec flux devis-tarification-liaison-émission, génération d'IPID, signature électronique, paiement et remise des documents de police.
API d'assurance embarquée
API headless devis-et-liaison pour les retailers, plateformes de mobilité et applications FinTech, avec IPID en marque blanche, KFD et remise des documents de police.
Ingestion de données télématiques & IoT
Pipelines de capteurs OBD-II, smartphone, domotique et flotte commerciale alimentant le scoring UBI, la criminalistique des sinistres et les déclencheurs paramétriques.
Conformité
Réglementations & standards auxquels nous travaillons
Conforme au RGPD · Prêt pour ISO 27001 · SOC 2 Type II en cours · Aligné DORA · NY DFS Reg 500
Lois modèles NAIC Loi modèle NAIC sur la sécurité des données d'assurance NY DFS 23 NYCRR 500 RGPD Solvency II IDD (Directive sur la distribution d'assurances de l'UE) FCA Consumer Duty PRA SS1/23 (Royaume-Uni) ACORD XML / AL3 Réassurance ACORD GRLC ACORD ORS REST ISO 27001 SOC 2 Type II DORA NIST SP 800-53 CCPA / CPRA Règlement européen sur l'IA (profilage à haut risque)
Processus
Processus de livraison
1. Découverte
Ateliers avec les équipes souscription, sinistres, actuariat, conformité et informatique. Nous cartographions les lignes produit, les canaux de distribution, les régulateurs et les contreparties de réassurance.
2. Architecture
Modèle de données natif ACORD, cartographie des contrôles NY DFS Reg 500 / DORA, plan de gouvernance du risque de modèle et modèle de menace de sécurité avant le premier sprint.
3. Construction
Sprints de deux semaines avec des tests de conformité réglementaire à chaque livraison : contrôles de reporting Solvency II, hooks POG IDD, validateurs de messages ACORD dans la CI.
4. Lancement & exploitation
Plan de déploiement pour la compagnie, formation des courtiers, SLA 24h/7j sur la liaison et les sinistres, plus des tests de résilience DORA trimestriels et des revues du risque de modèle.
Études de cas
Études de cas InsurTech sélectionnées
Sécurité physique · Mobile
Grom Security
Application iOS & Android unifiée pour l'alarme à distance, la vidéo embarquée et le contrôle domotique en US & UE — gestion des zones, contrôle d'accès basé sur les rôles.
IoT · Maison connectée
Contrôle climatique mobile
Application iOS & Android native pour le contrôle à distance du chauffage HVAC et du plancher chauffant — préréglages, scénarios et modes en un clic pour les maisons connectées en US & UE.
Pourquoi YuSMP
Pourquoi les équipes assurance choisissent YuSMP
Ingénieurs maîtrisant la réglementation
Des ingénieurs senior qui comprennent les lois modèles NAIC, le NY DFS Reg 500, les QRT Solvency II et le POG IDD — et conçoivent les produits en s'y conformant, non en les contournant.
Intégration native ACORD
XML, AL3, GRLC et ORS REST — validés sur les suites de tests ACORD, non des approximations artisanales. Intégration plus rapide des courtiers, BPO et réassureurs.
Opérations prêtes pour DORA
Registres de risques ICT, suivi de la concentration de tiers et tests de résilience intégrés à la plateforme — prêts pour la revue de l'EIOPA et des superviseurs nationaux.
Posture de conformité : Conforme au RGPD · Aligné NAIC · Cartographie des contrôles NY DFS Reg 500 · Reporting Solvency II · POG IDD · Prêt pour ISO 27001 · SOC 2 Type II en cours · DORA.
Ce que disent nos clients
Un moteur de décision de crédit qui approuve dix fois plus vite n'arrive pas par hasard. YuSMP a construit le pipeline de scoring, l'intégration aux bureaux de crédit et un back-office que nos analystes prennent réellement plaisir à utiliser. Le délai d'approbation est passé de deux jours à moins de quatre heures.
Le marché du financement chez les concessionnaires se gagne sur la rapidité. YuSMP a construit notre file de réception, notre assistant de crédit en plusieurs étapes et l'intégration Bitrix24 en huit semaines. Le délai moyen entre un lead et l'appel est passé de quatre heures à moins de 20 minutes — les concessionnaires l'ont remarqué immédiatement.
FAQ
FAQ InsurTech
Construisez-vous des systèmes conformes au NAIC et au NY DFS Reg 500 ?
Oui. Nous concevons des systèmes pour compagnies d'assurance et MGA alignés sur les lois modèles NAIC, la loi modèle NAIC sur la sécurité des données d'assurance (et ses adoptions étatiques), ainsi que les contrôles de cybersécurité NY DFS 23 NYCRR 500 — incluant les évaluations des risques, l'authentification multifacteur (MFA), le chiffrement, la diligence raisonnable envers les tiers et la déclaration d'incident sous 72 heures.
Comment gérez-vous Solvency II et l'IDD pour les compagnies d'assurance de l'UE ?
Pour Solvency II, nous construisons des pipelines de reporting pour les soumissions QRT, l'ORSA et la traçabilité des données SCR. Pour la directive sur la distribution d'assurances (IDD), nous mettons en œuvre le POG (surveillance et gouvernance des produits), la collecte des besoins et des exigences, et la remise de l'IPID dans les flux devis-et-liaison.
Pouvez-vous vous intégrer aux standards ACORD ?
Oui. Nous travaillons avec ACORD XML, ACORD AL3, ACORD GRLC pour la réassurance mondiale et les API REST ACORD ORS — pour l'échange de messages relatifs aux polices, sinistres, parties et réassurance avec les compagnies, courtiers et BPO.
Qu'en est-il du FCA Consumer Duty au Royaume-Uni ?
Nous concevons les parcours de distribution et de service selon les quatre résultats du FCA Consumer Duty : produits et services, prix et valeur, compréhension du consommateur et assistance au consommateur — avec des tableaux de bord de surveillance qui font ressortir les signaux de préjudices prévisibles.
Comment couvrez-vous DORA et le risque ICT des tiers ?
Les entreprises d'assurance sont dans le champ d'application de DORA. Nous intégrons directement dans la plateforme les registres de risques ICT, la classification des incidents, la préparation aux tests de pénétration guidés par les menaces et l'inventaire des contrats ICT tiers — plutôt que comme surcouche de conformité.
Développez-vous des pipelines de télématique et d'ingestion IoT ?
Oui. Nous livrons des pipelines UBI et de télématique (OBD-II, SDK smartphone, IoT domotique et flotte commerciale), la normalisation des événements, le scoring et la rétroaction dans les moteurs de souscription et de tarification avec une gouvernance de modèle auditée.
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