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Portal de clientes para un servicio fintech: caso de éxito
Una aplicación web para una empresa financiera con perfiles de usuario diferenciados y estadísticas por contrato. Desarrollada con Laravel y React.
Portal de clientes para un servicio fintechFintech / servicios financieros
Sobre el producto
El cliente es una empresa financiera que está desarrollando una nueva línea de servicios online. Necesitaba un portal donde cualquier tipo de cliente — persona física, persona jurídica, trabajador por cuenta propia o empresario individual — viera sus contratos y sus estadísticas y gestionara sus documentos en una interfaz única.
Diseñamos y desarrollamos un portal web con perfiles de usuario diferenciados: cada tipo de cuenta recibe su propio conjunto de datos y acciones. El portal reúne los contratos con sus estados, plazos e importes, secciones de documentos y recibos y un calendario de pagos con cálculo del impuesto sobre la renta. La interfaz se adapta a dispositivos móviles.
El reto
Crear un portal web con perfiles de usuario diferenciados, estadísticas por contrato y diseño responsive.
El producto reúne en una sola interfaz a distintos tipos de clientes — personas físicas, personas jurídicas, trabajadores por cuenta propia y empresarios individuales —, así que la lógica de acceso y visualización debía garantizar que cada perfil viera solo los contratos, documentos y pagos que le corresponden, y que el portal resultara igual de cómodo en escritorio y en el móvil.
Aspectos destacados del proyecto
Scrum con entrega por fasesDesarrollo y pruebas en cada faseAcceso a la red segura del clienteTrabajo en el entorno cerrado del cliente4 tipos de perfil en una interfaz
Solución y enfoque
Construimos el portal con Laravel y React: el back-end en Laravel se encarga de la lógica de negocio, la separación de perfiles y la API, y la interfaz en React hace que el trabajo con contratos, documentos y pagos sea rápido y fluido.
Trabajamos con Scrum, en sprints cortos y con entregas progresivas al cliente, lo que permitía mostrar resultados por partes y ajustar prioridades. En paralelo resolvimos la cuestión de infraestructura — el acceso a la red segura del cliente — para que el desarrollo y las pruebas se hicieran en el entorno real de la empresa.
Funciones del producto
Tipos de cuenta
Persona física, persona jurídica, trabajador por cuenta propia y empresario individual, cada uno con sus datos
Estadísticas de contratos
Estados, plazos e importes de cada contrato en un solo lugar
Documentos y recibos
Almacenamiento de los documentos del contrato y carga de recibos, también mediante enlace
Calendario de pagos
Cálculo de pagos con parámetros, entradas/salidas e impuesto sobre la renta, y exportación del calendario
Versión responsive
El portal funciona correctamente en dispositivos móviles
Inicio del portal y sección «Contratos»
La pantalla principal del portal: a la izquierda, la navegación con el perfil del usuario (Hola, Iván · Tu ID) y los apartados Perfil, Contratos, Solicitudes, Certificados, Notificaciones con contador (15) y Salir. En el centro está desplegado el contrato n.º 15236485625, con fechas de apertura, cierre y vencimiento, entidad, importe invertido y tipo de cliente.
Dentro de la ficha del contrato hay bloques plegables de «Documentos» y «Recibos»: el cliente ve el número de contrato, el acuerdo adicional y los recibos cargados con sus fechas. A la izquierda de la captura aparece la vista móvil del mismo menú: el portal se adapta al smartphone sin perder su estructura.
Fases de trabajo en el producto
Un esquema del proceso de desarrollo en seis pasos: Análisis de negocio, Discovery, Análisis y diseño, Desarrollo, Pruebas, Soporte. La fila superior de fases preparatorias aparece atenuada y la inferior, con círculos de acento activos.
La visualización refleja el enfoque por fases de Scrum: el producto avanzó del análisis y el diseño al desarrollo, las pruebas y el soporte por sprints, con entrega de resultados al cliente en cada fase.
Carga de recibos y calendario de pagos
La pantalla de recibos y pagos: en la ventana emergente «Cargar recibo», el cliente adjunta un archivo (12cdcd.jpeg) o pega un enlace y lo envía. En la zona principal está desplegado el bloque «Recibos» con las pestañas Parámetros de cálculo / Entradas-salidas / Pagos.
La pestaña «Pagos» muestra una tabla con fecha de amortización, tipo de pago, importe, tipo de interés, impuesto sobre la renta efectivo e indicador de pago, y abajo el enlace «Descargar calendario». Así el cliente controla los movimientos de fondos del contrato y exporta el calendario de pagos.
Un solo producto: pantallas de escritorio y móvil
La composición final del portal: una gran pantalla de escritorio con notificaciones y listados junto a varios mockups de teléfono — formularios de solicitud, notificaciones, listas de contratos y certificados en versión móvil.
La composición demuestra que el mismo portal funciona con la misma coherencia en pantalla grande y en el smartphone: el diseño responsive conserva la navegación y los datos en dispositivos móviles.
Por qué un portal web único y no sistemas separados
Una interfaz web única reúne todos los tipos de perfil en un solo canal: el cliente no necesita aplicaciones distintas para cada función. Laravel aporta un back-end fiable con control de acceso por roles y React, una interfaz ágil sin recargas de página. Unos sistemas separados habrían duplicado los costes de mantenimiento y complicado el acceso de los usuarios finales.
En cifras
4tipos de perfil: persona física, persona jurídica, autónomo, empresario individual
1interfaz única para todos los tipos de cliente
2tecnologías base: Laravel y React
Scrumentrega por fases, sprint a sprint
Portal web de clientes con Laravel y React: una interfaz única para los clientes de la empresa.
Registro y acceso: correo electrónico y contraseña, recuperación de acceso.
Tipos de perfil: persona física, persona jurídica, trabajador por cuenta propia, empresario individual.
Estadísticas de contratos: estados, importes y plazos en el portal de clientes.
Diseño responsive: el portal funciona correctamente en dispositivos móviles.
Entrega de funcionalidades por sprints de Scrum, sin un único lanzamiento monolítico.
Trabajo en el entorno cerrado del cliente: arquitectura y datos personales
El proyecto se gestionó con Scrum: el trabajo se organizó en sprints y cada fase incluyó desarrollo y pruebas, con entregas progresivas al cliente.
Una tarea aparte fue garantizar el acceso a la red segura de la empresa: la resolvimos adquiriendo un módem y configurando los accesos, tras lo cual el equipo trabajó directamente en el entorno cerrado del cliente.
El portal trata datos personales de los clientes de la empresa financiera. El acceso al sistema se realiza mediante una conexión segura; los datos se tratan conforme a los requisitos de la jurisdicción del cliente, se almacenan en su propia infraestructura y el acceso está restringido por roles.
¿Necesitas un portal de clientes así? Hablemos
Cuéntanos quiénes son tus clientes, qué tipos de cuenta manejas y qué datos deben ver. Te propondremos una arquitectura y un plan de entrega por fases.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un portal de clientes para un servicio fintech?
Una interfaz web en la que el cliente se registra, consulta las estadísticas de sus contratos y gestiona su perfil; este portal está construido con Laravel y React.
¿Cuánto se tarda en desarrollar un portal de clientes?
Depende del alcance de las integraciones; este portal se desarrolló por fases con Scrum y el cliente lo aceptó por completo en un plazo ajustado.
¿Cómo se garantiza la seguridad de los datos financieros?
El acceso se realiza a través de la red segura del cliente; los datos se tratan conforme a los requisitos de su jurisdicción y se almacenan en su propia infraestructura.
¿El portal admite distintos tipos de cliente?
Sí, el perfil se adapta a personas físicas, personas jurídicas, trabajadores por cuenta propia y empresarios individuales.
¿Hay versión móvil?
El portal tiene un diseño responsive y funciona correctamente en dispositivos móviles.
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